2021年9月1日晚七点，盛宝金融科技商学院暑期金融科技系列学术讲座第八期——《家庭生命周期视角下财富管理研究》在线上举行，本次讲座由陈婷秀老师主讲。讲座通过阐述财富管理在人生不同时期的作用以及财富管理对于家庭在不同阶段所表现出来的特性等内容，让广大学生了解到财富管理对于个人及家庭的重要性，同时启发学生关于个人财富管理规划的思考。
讲座开始之前，陈婷秀老师先给同学们做了个小测试，通过十道小问题让同学们大概了解自己的财商。随后，陈婷秀老师展示了一些调查报告，报告显示在从2011年到2018年我国城市家庭的可投资资产不断增加，但大部分人却没有明确的投资理财计划，出现了“有财富没计划”的问题，这说明我们很多人是没有财富管理的概念的，但在面对教育，养老和医疗等问题时如果对个人财富没有好的规划，很容易出现财务危机，因此好的财富管理能够帮助你实现财务自由。而财富规划的核心是：以个人/家庭为中心，合理分配资产和收入，不仅要考虑财富的积累， 更要考虑财富的保障。
随后陈婷秀老师阐述了财富管理的意义，财富管理是为了帮助我们更好的生活，对财富的不确定性进行管理，保障家庭财产安全。通过理性投资实现财富增值，从而积累财富。而对家庭财富管理是将个人与其家庭成员联系，将家庭作为一个分析单位。家庭是有生命周期的，即一个家庭从形成到解体呈现循环运动过程的范畴，在确定和分析消费者金融需求方面，家庭生命周期是比年龄更为重要的因素，因此，引入家庭生命周期概念，可以更为恰当地分析家庭的理财需求。在家庭生命周期的不同阶段，财富管理行为呈现出不同的特性。
最后，陈婷秀老师展示了不同的家庭类别和相关的理财要素以及他们的理财规划，在不同的家庭阶段人们对于各种理财要素的重视程度不同，因此在制定理财规划时，考虑家庭生命周期不同的理财重点，根据家庭生命周期的流动性、收益性与获利性需求进行资产配置和产品组合才能更有效、更具针对性地解决家庭理财需求。
图文：盛宝金融科技商学院
文案：叶苏汉
美编：任祥吉
审核：方翼飞、任祥吉
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